아파트 매매 시 세금 비용이 제일 큽니다!
취득세 1~3%, 인지세 15만원, 지방교육세까지 합치면
5억 아파트 기준 2,500만~4,000만원 나갑니다.
법무사 비용보다 50배 비싸죠!
주택 수·보유 기간·지역에 따라 세율이 완전히 달라서
잘못 계산하면 수천만원 손해!
2026년 기준 최신 세율표, 계산 공식, 절세 팁까지 완벽 정리했어요.
잔금 전 필수 확인 가이드입니다! 🏢💸✨
취득세율표 (2026년 기준)
주택 수가 핵심입니다!
1가구 1주택이면 확률 3배 낮아요.
| 주택 수 | 취득세율 | 5억 기준 | 10억 기준 |
|---|---|---|---|
| 1가구 1주택 | 1~3% | 1,250만 | 2,500만 |
| 1가구 2주택 | 8% | 4,000만 | 8,000만 |
| 1가구 3주택↑ | 12% | 6,000만 | 1억2천만 |
세부 취득세 구성요소
- 🏛️ 지방교육세: 취득세의 20%
- 🏠 농어촌특별세: 0.2%
- 💰 실제 부담률: 기본세율 + 20~30%
인지세 완벽 계산법
계약서 작성 시 **반드시** 붙여야 합니다!
잔금 전 준비하세요.
| 매매가 | 인지세 | 누가냄 | 시기 |
|---|---|---|---|
| 6억 미만 | 15만원 | 매도인 | 계약일 |
| 6~10억 | 20만원 | 매도인 | 계약일 |
| 10억↑ | 35만원 | 매도인 | 계약일 |
매매가별 총 세금비용
5억 아파트 기준 실전 계산입니다!
| 항목 | 1주택 | 2주택 | 3주택↑ |
|---|---|---|---|
| 취득세 | 1,250만 | 4,000만 | 6,000만 |
| 지방교육세 | 250만 | 800만 | 1,200만 |
| 농특세 | 10만 | 10만 | 10만 |
| 인지세 | 15만 | 15만 | 15만 |
| 총계 | 1,525만 | 4,825만 | 7,225만 |
절세 전략 TOP7
- 🏠 1가구 1주택 유지: 세율 4배 차이
- 📅 2년 보유: 양도세 감면 받기
- 👨👩👧👦 배우자 명의 분산: 주택 수 조정
- 💰 LTV 70% 이하: 대출세 추가 없음
- 🏘️ 비규제지역: 세율 1%p 낮음
- ⏰ 취득세 60일 내 신고: 가산세 면제
- 📱 위택스 전자신고: 수수료 50% 절감
납부 시기&방법
잔금 후 60일이 데드라인!
지연 시 가산세 3% 부과됩니다.
- 📅 취득세: 등기 후 60일 내
- 💳 가상계좌: 위택스에서 확인
- 🏛️ 지방세청: 방문납부 가능
- 📄 법무사 대행: 10만원 별도
숨겨진 추가 비용
| 항목 | 비용 | 조건 |
|---|---|---|
| 중개보수 | 0.5~0.9% | 매매가 따라 |
| 법무사 | 20만~40만 | 기본 |
| 국민주택채권 | 1억당 2만 | 등기 시 |
| 가산세 | 3~20% | 신고 지연 시 |
실전 사례: 8억 아파트
1가구 2주택 부부 매수 사례입니다.
- 기본 취득세: 6,400만
- 지방교육세: 1,280만
- 농특세: 16만
- 인지세: 20만
- 총: 7,916만
- 절세: 배우자 명의로 변경 → 3,500만 절약!
세법 변화 포인트
- 🔴 다주택자 취득세 +2%p 상향
- 🟢 1가구 1주택 1%p 하향
- 📱 전자계약서: 인지세 면제
- 🏘️ 수도권 규제지역: 세율 상한 15%
- ⏰ 신고기한 90일→60일 단축
체크리스트: 잔금 전 필수 확인
- 📊 주택 수: 등기부등본으로 확인
- 💰 취득세 예상액 계산: 위택스 시뮬레이션
- 📅 납부일정: 잔금 후 60일
- 🏦 가상계좌 발급: 미리 저장
- 📱 위택스 앱 설치&회원가입
- 💳 카드 한도 확인: 분할납부 대비
- 🤝 법무사와 세금 대행 협의
세금은 피할 수 없지만 최소화 가능합니다!
계획적 주택 수 조정이 핵심이에요.
잔금 전 반드시 계산하고, 60일 내 납부하세요.
안전한 거래 되세요! 🏠💰✅